في 7th في مارس 2023 ، أصدرت الحكومة إخطارين في الجريدة لإجراء تعديلات شاملة على قانون منع غسل الأموال (PMLA) فيما يتعلق بـ "صيانة السجلات"و" الأصول الرقمية الافتراضية".
لأغراض الاحتفاظ بالسجلات وإعداد التقارير المالية ، تم توسيع مسؤوليات كيانات إعداد التقارير المالية (مثل البنوك) لتشمل التعريف الموسع للمنظمات غير الربحية (المنظمات غير الحكومية) والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs).
الآن ، تشمل المنظمات غير الحكومية جميع الكيانات الخيرية المسجلة كإئتمان أو مجتمع أو شركة القسم 8. وفقًا للإخطار ، يُقصد بالمنظمة غير الربحية (NGO) أي كيان أو منظمة ، تم إنشاؤها لأغراض دينية أو خيرية مسجلة على أنها ائتمان أو جمعية أو شركة (مسجلة بموجب القسم 8 من قانون الشركات). سيحتاج البنك أو المؤسسة المالية أو الوسيط إلى جمع والحفاظ على تفاصيل المؤسسين والمستوطنين والأوصياء والمفوضين بالتوقيع عن المنظمات غير الحكومية وتسجيل تفاصيل المنظمات غير الحكومية على بوابة DARPAN الخاصة بـ NITI Aayog.
يحدد الإخطار الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) لتغطية الأفراد الذين تم تكليفهم بمهام عامة بارزة من قبل بلد أجنبي ، بما في ذلك رؤساء الدول أو الحكومات أو كبار السياسيين أو كبار المسؤولين الحكوميين أو القضائيين أو العسكريين وكبار المسؤولين التنفيذيين المملوكة للدولة الشركات ومسؤولي الأحزاب السياسية المهمين. سيحتاج البنك أو المؤسسة المالية أو الوسيط إلى إجراء اعرف عميلك (KYC) والاحتفاظ بسجلات مفصلة لطبيعة وقيمة معاملات الأشخاص السياسيين السياسيين والمنظمات غير الحكومية.
إن السجلات المالية التي تجمعها وتحتفظ بها المؤسسات المالية ستكون في متناول وكالة إنفاذ قانون PMLA في التحقيق مع الجناة ومقاضاتهم.
يجلب الإخطار الثاني التجارة في الأصول الرقمية الافتراضية أو العملات المشفرة ضمن نطاق PMLA. ستتم تغطية الأنواع الخمسة التالية من المعاملات المالية التي تنطوي على أنشطة العملات المشفرة عند إجرائها لصالح أو نيابة عن شخص طبيعي أو اعتباري آخر أثناء العمل بموجب PMLA:
- التبادل بين الأصول الرقمية الافتراضية والعملات الورقية (مناقصة قانونية صادرة عن البنك المركزي)
- التبادل بين شكل واحد أو أكثر من الأصول الرقمية الافتراضية ؛
- نقل الأصول الرقمية الافتراضية ؛
- حفظ أو إدارة الأصول أو الأدوات الرقمية الافتراضية التي تتيح التحكم في الأصول الرقمية الافتراضية ؛ و
- المشاركة في وتقديم الخدمات المالية المتعلقة بعرض المُصدر وبيع أصل رقمي افتراضي.
من الواضح أن بوابات الويب الخاصة بالجهات الخارجية التي تجري معاملات تشفير تخضع الآن لـ PMLA.
يعطي هذان الإخطاران الكثير من القوة للوكالة المسؤولة عن إنفاذ قانون منع غسل الأموال (PMLA).
في ما يقرب من عقدين من العمل في PMLA ، كان معدل الإدانة كئيب 0.5٪. قيل إن أحد الأسباب الرئيسية وراء معدل الإدانة المنخفض للغاية هو وجود ثغرات في أحكام قانون PMLA الذي يرجع تاريخه إلى الإخطارين 7th مارس 2023 عنوان شامل.
على الرغم من هدف تحسين معدل الإدانة ، فإن السبب الرئيسي وراء الإخطارين لتعزيز PMLA هو التقييم القادم للهند من قبل فريق عمل الإجراءات المالية (FATF) والذي من المقرر في وقت لاحق من هذا العام. نظرًا لوباء COVID-19 والتوقف المؤقت في عملية تقييم FATF ، لا يمكن تقييم الهند في الجولة الرابعة من التقييمات المتبادلة وتم تأجيل نفس الأمر إلى عام 2023. تم تقييم الهند آخر مرة في عام 2010. قام الإخطاران بتعديل الهند بشكل شامل قانون مكافحة غسيل الأموال بما يتماشى مع توصيات مجموعة العمل المالي.
مجموعة العمل المالي (FATF) هي منظمة حكومية دولية تقود العمل العالمي للتصدي لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة النووية.
ومع ذلك ، انتقدت جميع الأحزاب المعارضة في الهند تقريبًا هذه الخطوة وتشكك في النية الحقيقية وراء تعزيز قانون مكافحة غسيل الأموال الذي يعطي المزيد من القوة للوكالة التنفيذية.
***
